河小马
财务数据在商业决策中的作用不可轻视。它们指的是帮助提供组织或企业财务状况清晰画面的关键信息。如果你决心收集全面的数据，可以考虑使用AI驱动的代理解决方案进行无阻碍抓取（Bright Data等代理商有提供此类服务）。财务数据可以来源于传统渠道，如企业的资产负债表、损益表和现金流量表，以及源自公司外部的替代数据来源，通常也称为“外部数据”。
投资者、管理者和监管者分析这些数据集合以达到不同的目的。例如，投资者依赖财务数据来决定是否投资于一个企业，并在投资后阶段跟踪其表现。另一方面，内部管理团队偏好分析公司数据，以评估业务表现和衡量他们策略的成功。
本文将讨论不同类型的财务数据、它们的用例，以及财务数据管理和分析工具。
什么是财务数据？
财务数据是指企业在一定时期内的财务状况和经营成果,通常包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表中的数据。财务数据的主要内容如下：
资产负债表数据
反映企业在某一时点的资产、负债和所有者权益情况,如流动资产、非流动资产、流动负债、非流动负债、股东权益等。
利润表数据
反映企业在一定期间的收入、费用和利润情况,如营业收入、营业成本、期间费用、净利润等。
现金流量表数据
反映企业在一定期间现金的来源和用途情况,如经营活动现金流、投资活动现金流、筹资活动现金流等。
财务指标数据
根据财务报表计算得出的各种财务比率和指标,如毛利率、净资产收益率、资产负债率、每股收益等,用于分析企业的盈利能力、偿债能力、营运能力等。
财务数据是企业对外披露经营状况的重要依据,也是投资者、债权人等外部相关方了解企业财务状况和评估企业价值的基础信息。上市公司按规定定期公布年报、季报等财务报告,向公众提供财务数据。
财务数据类型及用例
财务数据可以分为两大类：传统财务数据和替代数据。
传统数据
传统数据指的是如财务报表、新闻发布和SEC提交文件等传统财务数据来源。一些常见的传统财务数据类型包括资产、负债、股本、收入、费用和现金流。
公司的资产包括其拥有的一切，包括真实的、个人的、有形的和无形的财产。相比之下，负债是企业的财务义务或它欠给他人的东西。
至于收入，它指的是从销售和投资产生的财富增加。相反，费用指的是企业运营的成本。
股本指的是如果公司的所有资产都被清算并且所有债务都被偿还后剩余的金额，而现金流显示了企业的收入和费用来自哪里。
替代数据
在当今数据驱动的世界，许多投资者和分析师越来越多地转向替代数据来源，以获得投资机会的独特视角。根据Forrester的研究，56%的决策者表示他们的企业正在增加获取外部数据的能力。
Grand View Research表示，2020年替代数据市场的价值为17.2亿美元，预计从2021年到2028年将以58.5%的复合年增长率增长。这些发现表明，替代数据正在获得动力，并成为做出商业决策时的一个重要考虑点。
替代数据包括来自非传统来源的外部数据，如金融交易、网络数据和地理位置数据。这类替代数据通常提供更细致的洞见，关于企业的表现和财务细节。在我们之前的一篇文章中，我们已经探讨了替代数据的话题。
替代数据由个人、业务流程和传感器生成。替代数据的一些例子包括网页浏览量、点击率、跳出率和搜索数据等网络数据。其他类型的替代数据包括社交媒体数据、地理位置数据、信用卡交易、电子邮件收据、产品评论和卫星图像。
获取替代数据有三种主要方式：网络抓取、原始数据获取和第三方许可。
网络抓取涉及使用软件工具，如网络抓取API，从网页提取相关的非结构化数据。然后，可以将这些数据处理成结构化、可读的格式，如CSV和JSON，供投资者和分析师解读。
原始数据也可以从不同来源获取，如传感器。这种类型的替代数据作为直接数据源获取，必须在分析前进行清理和处理。
替代数据也可以从获得许可的第三方那里获取。这些中介机构从其他公司获取如信用卡和POS交易数据等原始数据。然后，他们将获得的数据集处理成可用的格式，并将其出售给投资者。
如何管理财务数据
财务数据管理是组织通过专业工具衡量和分析其财务信息的过程。让我们来看看财务分析涉及什么以及用于收集、分析和管理财务数据的各种工具。
什么是财务分析？
财务分析是评估和分析公司财务数据以评估其表现的过程。它涉及彻底检查企业的财务报表。
财务数据分析可以由公司管理层内部进行，以审查过去的趋势并根据企业的财务数据做出未来决策。这种分析被称为企业财务分析。
另一方面，投资财务分析由外部投资者进行，以确定一个企业是否值得投资。
财务分析的两个主要类型是基本分析和技术分析。基本分析涉及使用企业财务数据中的比率来确定其价值。基本分析师研究可能影响公司价值的广泛因素。
技术分析利用从公司股票的交易活动收集的统计趋势。因此，技术分析专注于分析价格变动，并寻找模式和趋势以预测未来活动。
其他财务分析方法包括垂直分析、水平分析、杠杆比率分析、增长率分析和盈利能力分析。财务分析师还评估流动性、效率比率、现金流、回报率、估值和差异。
管理财务数据
财务分析通常使用工具进行，如Microsoft Excel或专业的财务数据管理软件应用。分析师在处理大数据集时需要注意细节，并根据数据做出合理的假设。
一些财务分析工具使分析师能够跟踪包括收入、费用和利润在内的各种指标。此外，这些系统有助于简化数据收集和准备过程。一些解决方案还有助于生成可以帮助企业改善运营的洞见。
从替代数据中提取有用见解的过程可能相当具有挑战性。替代数据集通常非常庞大且复杂，需要高级软件和熟练的数据科学家来处理。然而，有了正确的策略，投资者可以在获得竞争优势的同时降低成本。
使用财务报表信息
财务报表是包含企业一段时间内财务表现的文件。这些报表通常由会计师、公司和政府机构审计。财务分析师和投资者依靠这些报表中的数据来确定企业的财务健康状况，并据此做出决策。
财务报表就像是公司的计分卡。它们用于记录组织活动不同方面的重要财务数据。因此，可以根据公司的当前、过去或预测表现进行评估。
财务报表的例子包括资产负债表、现金流量表和收入表。
- 资产负债表：包含了特定时间内企业资产、负债和股本的概览。这些重要的财务数据使投资者能够快速评估潜在投资的表现。
- 收入表：提供了一段时间内销售、费用和总净收入的概览。它也被称为损益表。净收入值是通过从产生的收入中减去公司的费用得到的。
- 现金流量表：估计企业生成现金以支付其负债和资助运营费用的能力。这份报表补充了其他两份财务报表，并为投资者提供了企业资金流动情况的快速概览。
企业每天维护财务报表，并由内部管理团队用于决策制定。财务报表分析师通常使用三种技术来分析公司财务报表的数据：
- 水平分析：这种技术涉及比较两年或更多年份的历史财务数据，以检测增长趋势。
- 垂直分析：这种方法查看财务报表上各项数据如何相互比较。
- 比率分析：它有助于比较财务报表中的数据，以衡量公司在不同领域的表现。一些财务比率的例子包括流动性比率、偿债能力比率、盈利能力比率、效率比率和覆盖比率。
虽然财务报表提供了关于公司财务的大量信息，但它们对于个别投资者而言是开放的解释。因此，投资者可能会对企业的财务健康状况得出不同的结论。
结 论
财务数据是帮助分析师和投资者了解一家公司的财务状况和业绩的重要工具。而对于那些想要找到更多赚钱机会的投资者和对冲基金来说，替代数据正变得越来越有价值。
